« Votre retraite mérite bien plus qu'un produit miracle vendu par votre banquier. »
Raphaël Jordi - Planificateur Financier, Dipl. IAF
Vous avez toutes d’excellentes raisons de planifier votre retraite.
Voici ce que mes clients me disent chaque jour.
« J’aime mon métier, mais je n’ai plus la même énergie depuis quelques années. J’aimerais savoir si je peux partir un peu avant, sans mettre de côté mes aspects financiers.»
Maryline, 61 ans
Enseignante spécialisée, Lausanne
« Ma femme a 64 ans et est déjà à la retraite. Quand j’aurai 65 ans, elle en aura 72. J’aimerais qu’on profite ensemble pendant qu’on est encore en pleine forme. »
Alain, 58 ans
Médecin spécialiste, Genève
« J’ai beaucoup travaillé toute ma vie, est-ce que j’ai assez pour prendre ma retraite sans mettre ma famille en danger ? Je me fais surtout du souci pour la maison et l’hypothèque… »
Marc, 63 ans
Responsable de vente, Sion
Un conseil neutre, votre garantie
Votre planification retraite, sans conflits d’intérêts
En excluant toute vente de produits financiers, je m’engage à vous proposer une vision claire et neutre de votre avenir financier.
Neutralité.
Aucune commission (fee only), aucun partenariat avec des établissements financiers. Mes recommandations sont 100% dans votre intérêt.
Globalité.
Une approche complète de votre situation : revenus, dépenses, fiscalité, fortune. Tout est pris en compte pour vous conseiller sans zone d’ombre.
Clarté.
L’approche chiffrée est rendue accessible à tous lors d’un conseil en face à face, où vous trouverez réponse à toutes vos questions.
" Depuis 2024, j'ai à cœur de redorer le conseil financier, trop souvent entaché par des vendeurs de rêves."
Raphaël Jordi, Planificateur Financier Dipl. IAF
expertise Globale
Votre planification retraite 360°
L’évolution de vos finances vous questionne ; une analyse globale permet des réponses à l’ensemble de vos préoccupations pour une visibilité totale.
Fiscalité
Comment la charge fiscale sera modifiée une fois à la retraite ?
Immobilier
Quelle est la meilleure stratégie d'amortissement hypothécaire ?
Revenu
Comment optimiser vos diverses sources de revenu, AVS, LPP & rente ?
Succession
Est-ce que votre partenaire est bien protégé en cas de décès ?
Dépense
Votre budget est-il viable avec l'inflation sur le long terme ?
Fortune
Comment votre fortune va-t-elle évoluer avec les années ?
+150 clients accompagnés, travaillant chez les plus grands employeurs romands
