« Une année avant 65 ans , vaut bien plus qu’une année après 85 ans. »
Raphaël Jordi, Planificateur Financier Dipl. IAF
Vous avez tous d'excellentes raisons d'anticiper votre retraite.
Voici ce que mes clients me disent chaque jour.
"J’aime mon métier, mais je n’ai plus la même énergie depuis quelques années.
J’aimerais savoir si je peux partir un peu avant, sans mettre de côté mes aspects financiers"
Marlyne, 58 ans
Enseignante spécialisée, Lausanne
"Ma femme a 64 et est déjà à la retraite. Quand j’aurai 65 ans, elle en aura 74.
J’aimerais qu’on profite ensemble pendant qu’on est encore en pleine forme."
Alain, 55 ans
Médecin spécialiste, Genève
"J’ai beaucoup travaillé toute ma vie. Mais est-ce que j’ai assez pour partir avant sans mettre ma famille en danger.
Je me fais surtout du soucis pour la maison et l'hypothèque..."
Marc, 63 ans
Responsable de vente, Sion
Un conseil neutre, votre garantie
Votre planification retraite, sans conflit d'intérêt
En renonçant à toute rémunération de partenaires et en plaçant l’expertise au cœur de ma démarche,
mon objectif est de vous offrir une vision globale et claire de votre avenir financier, sans conflit d’intérêts.
Neutralité.
Aucune commission, aucun partenariat avec des établissements financiers. Mes recommandations sont 100% dans votre intérêt.
Globalité.
Une approche complète de votre situation, revenu, dépense, fiscalité, fortune, tout est pris en compte pour vous conseiller sans zone d’ombre.
Clarté.
L'approche chiffrée est rendue accessible à tous lors d'un conseil en face à face ou vous trouverez réponse à toutes vos question
" En Suisse, les conseils financiers sont souvent gratuits, mais ces conseils sont rarement neutres."
Raphaël Jordi, Planificateur Financier Dipl. IAF
expertise Globale
Votre planification retraite 360°
L’évolution de vos finances vous questionne ; une analyse globale permet des réponses à l’ensemble de vos préoccupations pour une visibilité totale.
Fiscalité
Comment la charge fiscale sera modifiée une fois à la retraite ?
Immobilier
Quelle est la meilleure stratégie d'amortissement hypothécaire ?
Revenu
Comment optimiser vos diverses source de revenu, AVS, LPP & rente ?
Succession
Est-ce que votre partenaire est bien protégé en cas de décès ?
Dépense
Votre budget est-il viable avec l'inflation sur le long terme ?
Fortune
Comment votre fortune va-t-elle évoluer avec les années ?
+100 clients accompagnés, travaillant chez les plus grands employeurs romands
